오렌지사과의 사진과 투자

KODEX 200타겟위클리커버드콜, 월 300만원 현금 흐름을 만들려면? (vs KODEX 200, 30년 거치식·적립식)

KODEX 200타겟위클리커버드콜(498400) 또는 기초자산인 KODEX 200(069500)에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목KODEX 200타겟위클리커버드콜KODEX 200자산운용사삼성자산운용삼성자산운용단축 코드498400069500ETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일2024년 12월 3일2002년 10월 14일기초자산KOSPI 200KOSPI 200전략KOSPI 200 위클리 콜옵션 매도 (옵션 프리미엄 연환산 15% 타겟)기초자산 보유배당 주기 (배당 기준일)월배당 (월..

일드맥스 초고배당 커버드콜로 현금 흐름을 만들었다면? (TSLY, NVDY, PLTY, CONY, MSTY, AMDY)

일드맥스(YieldMax)는 개별 종목을 기반으로 초고배당을 하는 커버드콜 ETF를 여럿 운용합니다. 예를 들어 TSLY(YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF)는 TSLA(테슬라)를 기초자산으로 하는 커버드콜로 2026년 8월 기준 연 50% 수준의 높은 분배율을 보이고 있습니다.얼핏 보면 이 정도로 높은 분배율이라면 2년 정도만 지나도 원금을 모두 회수하고, 이후에는 꾸준히 현금 흐름을 만들 수 있을 것처럼 보입니다.이는 사실과 거리가 멉니다. 만일 높은 분배율이 실제로 이처럼 지속 가능한 현금 흐름으로 이어진다면, 기초자산을 직접 보유하는 것보다 커버드콜 전략을 활용하는 것이 장기적으로 훨씬 유리할 것입니다.초고배당 커버드콜, 배당은 무한하지 않고 원금에도 과세될 ..

KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 내 집 마련, 얼마나 걸리고 얼마가 남을까? (vs TIGER 미국배당다우존스)

신혼인 영희는 내 집 마련을 위해 주식에 꾸준히 투자하려고 합니다. 현재 10억원인 아파트를 매수하기 위한 자금을 언제쯤 마련할 수 있을까요? 단순한 모델을 이용하여 TIGER 미국배당다우존스와 KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜에 투자한 경우를 비교해 봅니다.이전 글에서 소개한 가정과 수식을 그대로 이용하니, 이를 참고하시면 이해하기 쉽습니다.유의사항: 본 분석은 커버드콜의 기초자산 대비 낮은 장기 수익률이 자산 형성과 은퇴에 어떤 영향을 미치는지 살펴보기 위해 단순한 모델로 분석한 사례입니다. 모든 수치는 가정에 기반한 것이며, 참고용으로만 제시한 것으로 특정 상품을 추천하는 것은 아닙니다. 특히 실제 은퇴 기간의 자산과 현금 흐름은 자산의 가격 변동 순서에 큰 영향을 받을 수 있으므로, 본 분석의..

KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 적립 10년 + 거치 15년 + 인출 30년 (vs TIGER 미국배당다우존스)

지금까지 은퇴 시점까지 자산을 불리거나 은퇴 후 현금 흐름을 만들 때, KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜과 TIGER 미국배당다우존스가 어떤 차이를 보일 수 있는지 단순한 모델을 이용해 여러 상황을 가정하여 살펴보았습니다.이번 글에서는 앞서 살펴본 투자 방식을 모두 적용하여, 적립식으로 10년, 거치식으로 15년 투자하고, 은퇴 후 30년간 현금 흐름을 만드는 철수의 사례를 비교해 봅니다.이전 글에서 소개한 수식을 이용하므로, 해당 글을 함께 참고하시면 이해하기 쉽습니다.유의사항: 본 분석은 커버드콜의 기초자산 대비 낮은 장기 수익률이 자산 형성과 은퇴에 어떤 영향을 미치는지 살펴보기 위해 단순한 모델로 분석한 사례입니다. 모든 수치는 가정에 기반한 것이며, 참고용으로만 제시한 것으로 특정 상품을 추..

지난 글에서 은퇴 시점 자산 규모와 실질 성장률 그리고 월 현금 흐름을 이용하여 자산이 소진되는 기간을 간단한 모델로 추정해 보고, KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜과 TIGER 미국배당다우존스를 비교해 보았습니다.3억원으로 은퇴, KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 월 300만원의 현금 흐름을 만들면? (vs TIGER 미국배당다우존스)이번 글에서는 갑정이가 3억원으로 은퇴를 하고, 20년 후 모든 자산을 소진한다고 가정했을 때, 매월 만들 수 있는 현금 흐름의 규모를 비교해 봅니다.이전 글에서 소개한 수식을 이용하므로, 해당 글을 함께 참고하시면 이해하기 쉽습니다.유의사항: 본 분석은 커버드콜의 기초자산 대비 낮은 장기 수익률이 자산 형성과 은퇴에 어떤 영향을 미치는지 살펴보기 위해 단순한 모델..

지난 세 편의 글을 통해 거치식, 적립식, 거치식 + 적립식으로 투자했을 때 은퇴에 필요한 기간과 은퇴 후 현금 흐름을 간단한 모델로 추정해 보고, KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜과 TIGER 미국배당다우존스를 비교해 보았습니다.2억원으로 은퇴? KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 얼마나 걸릴까? (vs TIGER 미국배당다우존스)월 100만원 적립 후 은퇴? KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 얼마나 걸릴까? (vs TIGER 미국배당다우존스)1억원 거치 + 월 100만원 적립 후 은퇴? KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 얼마나 걸릴까? (vs TIGER 미국배당다우존스)이번 글에서는 3억원으로 은퇴한 갑정이가 매월 300만원의 현금 흐름을 만들었을 때, 자산이 소진되는 기간을 비교해 봅니..

지난 두 편의 글을 통해 KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜과 TIGER 미국배당다우존스에 거치식 또는 적립식으로 투자했을 때, 필요한 수준의 현금 흐름을 만드는 데 소요되는 투자 기간과 동일한 기간 투자했을 때의 현금 흐름 및 잔여 자산 규모를 간단한 모델로 추정하여 비교해 보았습니다.2억원으로 은퇴? KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 얼마나 걸릴까? (vs TIGER 미국배당다우존스)월 100만원 적립 후 은퇴? KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 얼마나 걸릴까? (vs TIGER 미국배당다우존스)이번 글에서는 1억원을 거치식으로 투자하고 매월 100만원씩 적립하는 갑철이가 은퇴에 필요한 기간을 계산해 비교해 보겠습니다.이전 글에서 소개한 수식을 이용하므로, 해당 글을 함께 참고하시면 이해하기..

지난 글에서 갑돌이가 2억원을 거치식으로 KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜과 TIGER 미국배당다우존스에 투자했을 때, 월 300만원의 실질 현금 흐름을 만드는 데 필요한 투자 기간을 간단한 모델로 추정해 보았습니다.[지난 글] 2억원으로 은퇴? KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜 얼마나 걸릴까? (vs TIGER 미국배당다우존스)이번 글에서는 월 100만원씩 적립하는 갑순이가 은퇴에 필요한 기간을 계산해 비교해 보겠습니다.주의: 본 분석은 커버드콜의 기초자산 대비 낮은 장기 수익률이 자산 형성과 은퇴에 어떤 영향을 미치는지 살펴보기 위해 단순한 모델로 분석한 사례입니다. 모든 수치는 가정에 기반한 것이며, 단순 참고용이지 특정 상품을 추천하는 것은 아닙니다.연재 목차2억원으로 은퇴? KODEX 미..

갑돌이가 현재 2억원의 금융 자산을 가지고 있다고 가정하겠습니다. 월 300만원의 현금 흐름을 만들 수 있는 시점에 은퇴할 계획이라면, TIGER 미국배당다우존스와 KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜에 거치식으로 투자했을 때 은퇴까지 얼마나 걸리는지 추정해 보겠습니다.참고: 동일한 미국배당다우존스 지수를 추종하는 ETF로 ACE 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스, KODEX 미국배당다우존스가 있습니다. 이 글에서는 시가총액이 가장 큰 TIGER 미국배당다우존스를 KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜의 기초자산으로 간주했습니다.주의: 본 분석은 커버드콜의 기초자산 대비 낮은 장기 수익률이 자산 형성과 은퇴에 어떤 영향을 미치는지 살펴보기 위해 단순한 모델로 분석한 사례..

국내 상장 ETF를 대상으로 개인 투자자의 일일 및 5거래일 순매수·순매도 상위 5개 ETF를 정리했습니다.​대표 ETF의 수익률과 시장 전체 투자 주체별 순매수 금액도 함께 제공하여 시장의 전반적인 흐름을 한눈에 확인할 수 있도록 매일 업데이트합니다.레버리지 및 인버스 ETF는 연한 글씨로 나타냈으며, 이들을 제외한 TOP 5까지 나열했습니다.단일 종목 레버리지와 인버스 ETF는 포함하지 않습니다.정규장까지의 거래를 기반으로 작성하였습니다.​※ 메인 블로그인 오렌지사과의 투자 이야기에서 제공하던 일일 액티브 ETF 비중 변동 내역과 일일 국내 ETF 시황은 오렌지사과의 일일 투자 데이터로 옮겼습니다. ​대표 ETF로 살펴보는 시장 동향ETF일일 수익률5거래일 수익률KODEX 2001.7%2.5%KODE..