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(26-09) 커버드콜과 기초자산에 n년간 거치식·적립식·인출식으로 투자했다면?

주요 커버드콜과 기초자산 ETF에 공통 기간 동안 n년간 동일한 조건으로 투자했을 때의 잔여 자산 차이의 통계를 투자 기간과 투자 방식에 따라 정리한 글 모음입니다. 2026년 9월까지의 데이터기를 활용했습니다.투자 방식에 따른 계산 방법은 다음과 같습니다.​거치식: 1억원을 투자했을 때 기초자산과 커버드콜의 최종 자산 차이적립식: 연간 1,000만원을 투자했을 때 기초자산과 커버드콜의 최종 자산 차이 (매 거래일 동일 금액 적립 가정)인출식: 1억원을 투자한 후 연간 1,000만원을 인출했을 때 기초자산과 커버드콜의 잔여 자산 차이 (매 거래일 동일 금액 인출 가정)세금 및 비용은 고려하지 않음한국 소비자물가지수(CPI)를 반영한 실질 금액 기준해외 자산의 경우 환율을 적용하여 원화로 환산분석 데이터:..

삼성자산운용의 KODEX 200커버드콜액티브(0219E0)와 한화자산운용의 PLUS 200커버드콜액티브(0210E0)는 비교적 최근에 상장된 액티브 커버드콜 ETF입니다. 두 ETF는 코스피 200 지수를 기반으로 시장 상황에 따라 코스피 200 콜옵션 매도 비중을 조절하여 옵션 매도 효과를 높이는 것을 목표로 합니다.그렇다면 지난 3개월 동안 두 ETF는 이러한 운용 목표를 얼마나 달성했을까요? 상승장에서는 코스피 200 지수에 근접하거나 이를 웃도는 수익률을 기록하고, 하락장에서는 손실을 방어하며, 횡보장에서는 추가 수익을 얻었을까요?자산운용사가 제시하는 운용 목표와 실제 성과 사이에는 괴리가 있을 수 있습니다. 예를 들어 상승장에서는 주도주 비중을 늘려 초과 수익을 추구하고, 하락장에서는 배당주 비..

장기 투자를 지속하고, 은퇴 후에는 편리하고 편안하게 현금 흐름을 만들기 위해 주기적으로 많은 배당금을 지급하는 커버드콜이 유리한 선택일 수 있다며 장기 투자를 권유하는 콘텐츠를 자주 발견할 수 있습니다.그런데, 커버드콜 장기 투자는 결과적으로 기초자산과 함께 인버스를 일부 편입한 포트폴리오와 장기 수익률 특성이 유사할 수 있다는 사실을 알고 있으신가요?다르게 말하면 커버드콜에 장기 투자하라는 말은 인버스를 항상 일정 비율 이상 유지하라는 말과 크게 다르지 않습니다.4편의 글을 통해 왜 이러한 현상이 나타날 수 있고, 실제 사례에서는 어떤 결과를 보였는지 주요 커버드콜 ETF로 살펴봅니다.은퇴를 위해 인버스에 장기 투자하세요 (QYLD 커버드콜) 은퇴를 위해 인버스에 장기 투자하세요 (QYLD 커버드콜)..

TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜(0008S0) 또는 기초자산인 TIGER 미국배당다우존스(458730)에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜TIGER 미국배당다우존스자산운용사미래에셋자산운용미래에셋자산운용단축 코드0008S0458730ETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일2025년 1월 21일2023년 6월 20일기초자산미국배당다우존스미국배당다우존스전략S&P 500 데일리 콜옵션 매도 (10% 프리미엄 분배율 목표)기초자산 보유배당 주..

KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜(483290) 또는 기초자산인 TIGER 미국배당다우존스(458730)에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜TIGER 미국배당다우존스자산운용사삼성자산운용미래에셋자산운용단축 코드483290458730ETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일2024년 5월 28일2023년 6월 20일기초자산미국배당다우존스미국배당다우존스전략S&P 500 먼슬리 콜옵션 매도 (10% 프리미엄 분배율 목표)기초자산 보유배당 주기 (배당 기준..

TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호(458760) 또는 기초자산인 TIGER 미국배당다우존스(458730)에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호TIGER 미국배당다우존스자산운용사미래에셋자산운용미래에셋자산운용단축 코드458760458730ETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일2023년 6월 20일2023년 6월 20일기초자산미국배당다우존스미국배당다우존스전략S&P 500 먼슬리 콜옵션 매도 (7% 프리미엄 분배율 목표)기초자산 보유배당 주기 (..

TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호(458750) 또는 기초자산인 TIGER 미국배당다우존스(458730)에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호TIGER 미국배당다우존스자산운용사미래에셋자산운용미래에셋자산운용단축 코드458750458730ETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일2023년 6월 20일2023년 6월 20일기초자산미국배당다우존스미국배당다우존스전략S&P 500 먼슬리 콜옵션 매도 (3% 프리미엄 분배율 목표)기초자산 보유배당 주기 (..

QYLD 또는 기초자산인 QQQ에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목QYLDQQQ자산운용사Global XInvescoETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일 (첫 거래일)2013년 12월 12일1999년 3월 10일기초자산나스닥 100나스닥 100전략나스닥 100 먼슬리 콜옵션 매도기초자산 보유배당 주기 (배당 기준일)월배당 (월중)분기배당 (분기 마지막 달 월중)관련 사이트: ETF CHECK QYLD vs QQQ과거 데이터를 기반으로 추정한 QYLD의 QQQ 대비 수익률 추종 비율과..

TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜(486290) 또는 기초자산인 TIGER 미국나스닥100(133690)에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜TIGER 미국나스닥100자산운용사미래에셋자산운용미래에셋자산운용단축 코드486290133690ETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일2024년 6월 25일2010년 10월 18일기초자산나스닥 100나스닥 100전략나스닥 100 데일리 콜옵션 발행 (15% 총분배율 목표)기초자산 보유배당 주기 (배당..

XYLD 또는 기초자산인 SPY에 30년간 거치식 또는 적립식으로 장기 투자하고, 은퇴 후 월 300만원의 현금 흐름을 만들고자 한다면 필요한 투자금은 얼마일까요?실질 CAGR이 매년 일정하게 유지된다는 단순한 가정하에 시뮬레이션 결과를 살펴봅니다.기본 정보 및 시뮬레이션 가정항목XYLDSPY자산운용사Global XSSGAETF 소개 페이지ETF 페이지ETF 페이지상장일 (첫 거래일)2013년 6월 24일1993년 1월 29일기초자산S&P 500S&P 500전략S&P 500 먼슬리 콜옵션 매도기초자산 보유배당 주기 (배당 기준일)월배당 (월중)분기배당 (분기 마지막 달 월중)관련 사이트: ETF CHECK XYLD vs SPY과거 데이터를 기반으로 추정한 XYLD의 SPY 대비 수익률 추종 비율과 가정한..