적립식 성과를 인플레이션을 고려해서 추정해 보자 [파이썬 분석 21]

인플레이션(inflation)을 고려하여 거치식 투자 성과를 추정하는 방법을 살펴보았습니다. 인플레이션은 장기 투자 성과에 큰 영향을 미치므로, 분석하는 투자 기간에 따라서는 합리적인 수준으로 고려할 필요가 있습니다. 이전 글: [파이썬 분석 20] 인플레이션을 고려해 보자 (한국은행 소비자물가지수 데이터 사용)

이 글에서는 적립식 투자 성과를 계산하는 방법을 살펴보고, 인플레이션도 함께 고려해 봅니다.

공지: 책 출간으로 인해 부분 공개로 전환합니다. 보다 이해하기 쉽게 수정 보완한 책을 참고하시기 바랍니다. 양해 부탁드립니다. 책 소개: 파이썬으로 그려보는 투자 포트폴리오 분석 (정량적 투자 분석을 위한 입문서) 출간에 부쳐 (샘플북 포함)

주의: 이 글은 특정 상품 또는 특정 전략에 대한 추천의 의도가 없습니다. 이 글에서 제시하는 수치는 과거에 그랬다는 기록이지, 앞으로도 그럴 거라는 예상이 아닙니다. 분석 대상, 기간, 방법에 따라 전혀 다른 결과가 나올 수 있습니다. 데이터 수집, 가공, 해석 단계에서 의도하지 않은 오류가 있을 수 있습니다. 일부 설명은 편의상 현재형으로 기술하지만, 데이터 분석에 대한 설명은 모두 과거형으로 이해해야 합니다.

적립식 투자 성과 추정 방법

(책 출간으로 내용 생략)

SPY 거치식과 적립식 누적 수익률

인플레이션을 고려한 적립식

(책 출간으로 내용 생략)

SPY 거치식과 적립식 누적 수익률 (인플레이션 미고려와 고려)

정리하며

일반적인 개인 투자자가 현실적으로 사용할 수밖에 없는 적립식 투자 성과를 인플레이션을 고려해서 추정하는 방법을 살펴보았습니다. 장기에 걸친 거치식 누적 수익률은 장기 투자를 결심하게 만드는 원동력이 될 수는 있지만, 한편으로는 현실적인 성과를 추정해야 보다 면밀한 투자 계획을 세울 수 있습니다.

이어지는 글에서는 은퇴 후 현금 흐름 마련을 위해 인출식으로 투자 성과를 계산하는 방법을 살펴봅니다.

참고: 연재와 관련한 질문은 댓글로 남겨주시기 바랍니다. 답변을 드리거나 이후 연재에서 다룰 수 있도록 노력하겠습니다.

참고 서적: 왜 위험한 주식에 투자하라는 걸까? - 장기 투자와 분산 투자에 대한 통계학적 시각

이어지는 글: [파이썬 분석 22] 고정 금액 인출식 성과를 인플레이션을 고려해서 추정해 보자

연재 목록: 자산 배분 분석 방법 책 소개, 연재글 및 사례 모음 [목록]

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