오렌지사과의 사진과 투자

포트폴리오 비주얼라이저를 이용하여 올시즌스(올웨더) 포트폴리오를 최적화하는 사례를 아래 글에서 살펴보았습니다.올시즌스(올웨더) 포트폴리오를 최적화해 보자 (포트폴리오 비주얼라이저 활용) 올시즌스(올웨더) 포트폴리오를 최적화해 보자 (포트폴리오 비주얼라이저 활용)지난 글에서 올시즌스 포트폴리오의 장기 성과와 안정성 그리고 투자 효율성을 살펴보았습니다. 간단하게 ...blog.naver.com본 글에서는 포트폴리오 최적화를 이용하면 답을 구하는데 도움이 되는 몇 가지 질문을 소개합니다. 이를 살펴보면 본인에게 포트폴리오 최적화 도구가 필요한지 여부를 보다 쉽게 판단할 수 있을 것입니다.위의 글에서도 여러 번 강조해서 설명드렸다시피 최적화로 도출된 포트폴리오는 과거 데이터로 봤을 때 유용했다는 의미이지, 앞으..

미국 시장에 상장된 S&P500 지수를 추종하는 ETF는 여러 가지가 있습니다. 많이들 투자하는 이름 있는 ETF로는 SPY, VOO, IVV를 들 수 있습니다. 동일한 지수를 추종하기에 장기 성과는 비슷하고 유지 보수 비용에서 살짝 차이가 납니다. SPY는 연 0.09%, VOO와 IVV는 연 0.03%입니다. 보수는 불과 연 0.06% 차이지만 비율로 따진다면 SPY가 3배 비쌉니다. SPY를 운용하는 SSGA는 1주 가격은 SPY의 약 1/9이면서 보수는 다른 ETF처럼 연 0.03%인 SPLG도 운용하고 있습니다.장기 투자 하시는 분은 수수료에 민감한 경우가 많습니다. 10년 이상 투자한다고 생각하면 조그마한 수수료 차이도 최종 수익에서 꽤 큰 영향을 미치기 때문입니다. 연 0.06%의 수수료 차..

달러 RP와 달러 발행어음 이율 (수시물)아래 표는 각 증권사별 수시형 달러 RP, 자동 매수형 달러 RP, 수시형 달러 발행어음의 이율을 정리한 것입니다.수동으로 매수하는 수시형 달러 RP의 경우 4.20 ~ 4.65%로 0.45%p의 꽤 큰 차이가 납니다.수동으로 매수하는 수시형 달러 발행어음의 경우에도 4.25 ~ 4.85%로 0.60%p의 꽤 큰 차이가 납니다.달러 RP와 달러 발행어음의 금리차이가 그다지 크지 않습니다. 수시물인 경우에는 자동 매수가 가능한 달러 RP가 편리하며, 기간물의 경우에는 금리를 고려하여 선택하는게 좋을 듯 합니다.자동 매수형 달러 RP는 지정한 시각이 (주로 16:00) 되면 계좌에 남아있는 달러로 수시형 달러 RP를 일괄 자동 매수해주는 서비스입니다. 가능한 일괄 매..

주요 지수나 관심 종목 또는 보유 종목의 현재가와 차트을 볼 수 있다고 합니다. 시계 화면이 네모 모양이라 그런지 정보가 깔끔하게 정리되어 보입니다. '하뚜시그널'이라고 다른 워치용 증권 앱에서는 볼 수 없는 특이한 기능이 있습니다. 워치로 온 체결 메시지를 터치한 시점의 심박수 기록이라고 하는데 무슨 의도로 기획했는지 궁금해집니다. 스마트 워치까지 써 가면서 시세를 확인할 필요가 있는지 모르겠습니다. 직장인이라면 상사 몰래 힐끗 힐끗 하는데 쓸모가 있을까요?

증권사 발행어음 이율은? (2023년 3월 24일 현재) 자기 자본 4조 이상으로 발행어음을 취급할 수 있도록 허가받은 증권사는 총 4곳입니다. 아래 표는 이들 증권사의 발행어음형 이율입니다. 대개 이율에 큰 차이가 없습니다만, 상대적으로 유리한 곳이 있는 경우가 있습니다. 발행어음 이율은 한국은행 기준금리가 변경되면 1주일 이내에 조정됩니다. 각 증권사별로 약정 기간에 따라 현재 이율을 확인할 수 있는 링크를 첨부하였으니 투자하시려는 분은 참고하시기 바랍니다. 대개의 증권사는 약정을 기간으로 정합니다 따라서 2개월 동안 묶어 둘 자금이라면 31~60일 기간 약정을 할 수도 있고, 61~90일 기간 약정을 할 수도 있습니다. 당연히 후자가 더 높은 이율을 줍니다. 표에서는 이렇게 2개월인 경우 조금 더 ..

이전 글에서 JEPI의 과거 수익률을 SPY 및 SCHD와 비교해 보았습니다. 해당 글의 내용을 간단히 정리하면,JEPI는 출시되지 오래되지 않은 상품이라 성급하게 결론을 내리기는 어렵다.출시된 지 3년이 되지 않는 JEPI는 먼저 출시된 JEPIX와 동일한 수익률 추이를 보였다. 그러므로 JEPIX로 JEPI의 수익률을 분석해도 큰 무리가 없다.최근 4.5년가량의 기간 동안 JEPIX의 배당 재투자 수익률을 살펴보면 SPY를 대체하는 것을 고려해 볼 만하다.JEPIX를 배당성장 ETF인 SCHD와 비교 시, JEPIX가 위험도는 조금 더 낮지만 수익률은 SCHD가 더 높다.SCHD와 현금을 75 : 25로 월단위 리밸런싱하면 JEPIX와 유사한 수준의 위험도를 가진 포트폴리오를 만들 수 있다. 이 경우..

개인적으로 레버리지 ETF를 좋아하기에 KOSPI 200 레버리지 지수를 추종하는 ETF와 더불어 KOSDAQ 150 레버리지 지수를 추종하는 ETF도 포트폴리오에 담고 있습니다. 국내에는 총 5종의 KOSDAQ 150 레버리지 지수 추종 ETF가 있으며, 거래금액으로는 KODEX가 타 ETF에 비해 압도적으로 많습니다. KODEX는 타 ETF에 비해 총보수가 높은 편입니다. (현재 0.64%) 아래 그래프는 KODEX를 제외한 나머지 ETF의 KODEX 대비 상대 수익률입니다. 범례는 일일거래금액순입니다. KBSTAR의 경우 설정 초기인 2017년 9월 22일에 (아마도) LP가 장마감 동시호가때 적절히 대응하지 못해 높은 괴리율이 발생한 적이 있는데, 이 날짜의 종가는 전주와 다음주의 종가를 기반으로..

조엘 그린블라트의 주식시장을 이기는 작은책의 후속작입니다. 전작은 마법공식으로 저평가된 종목을 선정하는 방법을 소개했고, 이 책에서는 ETF를 소개하고 있습니다. 장기적으로 봤을 때 아래 순으로 수익률이 높다는 것이 주된 내용입니다. ​ 액티브 펀드 < 인덱스 펀드 (시가총액가중)

미국 주식시장에 상장된 배당주에 대한 투자 소개서입니다. 미국 배당주 투자에 대해서는 소수몽키, 베가스풍류객, 윤재홍 공저의 잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자가 더 자세하고 읽기 좋습니다. 이 책의 장점은 단 한가지, 2020년 올해 초에 출판된 책으로 구 배당왕 15 종목과 신 배당왕 15 종목에 대한 개요와 2020년 추정치를 포함한 분석 자료를 포함하고 있다는 점입니다. 두꺼운 책은 아니지만 이 부분이 책 전체의 2/3을 차지합니다. 추정치 등의 자료는 코로나 사태 이전을 기준으로 작성된 것이기 때문에 현시점과는 차이가 많을 수 있습니다. 북클럽에서 읽을 수 있습니다. http://bookclub.yes24.com/BookClub/BcDetail?goodsNo=87597699 배당왕 투자의 신..

미국 배당주 투자에 대한 소개서입니다. 어떤 배당주를 선택해야 할지부터 배당 관련 ETF, 참고 사이트까지 자세하게 소개하고 있습니다. 대략 이 책 하나면 미국 배당주 투자를 시작해 볼 수 있을 듯합니다. 특히 시가배당률이 아니라 배당의 지속성과 배당의 성장이 종목 선정에 더 중요하다는 점이 와닿습니다. ​ 올해 말이나 내년쯤에 배당주 투자를 고려하고 있는데 미국 배당주 투자에 대한 소개서로는 이 책이 괜찮고, 국내 배당주 투자는 피트 황의 똑똑한 배당주 투자가 읽기 편하고 구체적인 방법을 자세하게 설명하고 있습니다. 북클럽과 밀리의 서재에서 보실 수 있습니다. 잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자 경제위기에도 흔들림 없는 배당주 지급!미국배당주 투자 , 더 이상 망설일 필요없다!이미 많은 한국 투자자..