구글 시트와 마이크로소프트 엑셀에서 XIRR() 함수로 투자 기록에서 거치식 CAGR 구하기 [데이터 분석 부록 C3]

지난 몇 편의 글을 통해 구글 시트, 마이크로소프트 엑셀, 그리고 파이썬을 이용하여 적립식/인출식/혼합식 투자 기록을 이용하여 거치식 CAGR을 구하는 방법을 알아보았습니다. 날짜별로 적립 또는 인출 기록이 정리되어 있고, 최종 잔액을 알고 있을 때, CAGR이 얼마인 자산에 투자한 것과 동일한지 알아보는 것이었습니다. 이를 위해 방정식을 세우고, 수치 해석으로 근사해를 구하는 방법을 소개했습니다.

• 임의 적립식 투자 수익률에 해당하는 거치식 성장률을 찾아보자 [파이썬 분석 부록 A4]
• 구글 시트로 임의 적립식 투자 수익률에 해당하는 거치식 CAGR을 구해보자 [데이터 분석 부록 C1] (골 시크 Goal Seek)
• 엑셀로 임의 적립식 투자 수익률에 해당하는 거치식 CAGR을 구해보자 [데이터 분석 부록 C2] (목표값 찾기)

스프레드시트(spreadsheet) 사용자는 이렇게 복잡한 방법을 쓸 필요는 없습니다. 이 용도로 사용할 수 있는 XIRR()이라는 내장 함수를 제공하기 때문입니다. XIRR()은 비정기적일 수도 있는 현금 흐름의 내부 수익률을 수치 해석으로 근사해를 풀는 방법과 동일한 방식을 사용하여 근사해를 찾아줍니다.

마이크로소프트 엑셀과 구글 시트에서 XIRR() 함수를 어떻게 사용하면 되는지 살펴봅니다.

공지: 책 출간으로 인해 부분 공개로 전환합니다. 보다 이해하기 쉽게 수정 보완한 책을 참고하시기 바랍니다. 양해 부탁드립니다. 책 소개: 내부수익률 - 당신의 실질 투자수익률 (적립식 투자자와 은퇴자를 위한 현금 흐름을 고려한 수익률 계산법) 출간에 부쳐 (샘플북 포함)

주의: 이 글은 특정 상품 또는 특정 전략에 대한 추천의 의도가 없습니다. 이 글에서 제시하는 수치는 과거에 그랬다는 기록이지, 앞으로도 그럴 거라는 예상이 아닙니다. 분석 대상, 기간, 방법에 따라 전혀 다른 결과가 나올 수 있습니다. 데이터 수집, 가공, 해석 단계에서 의도하지 않은 오류가 있을 수 있습니다. 일부 설명은 편의상 현재형으로 기술하지만, 데이터 분석에 대한 설명은 모두 과거형으로 이해해야 합니다.

마이크로소프트 엑셀에서 XIRR() 사용 방법

(책 출간으로 내용 생략)

마이크로소프트 엑셀에서 XIRR() 사용하여 거치식 수익률을 구하는 예

마이크로소프트 엑셀에서 XIRR() 사용하여 거치식 수익률을 구한 결과

구글 시트에서 XIRR() 사용 방법

(책 출간으로 내용 생략)

구글 시트에서 XIRR() 사용하여 거치식 수익률을 구하는 예

구글 시트에서 XIRR() 사용하여 거치식 수익률을 구한 결과

정리하며

구글 시트에서 Goal Seek나 마이크로소프트 엑셀에서 목표값 찾기 기능을 사용하지 않고, XIRR() 함수를 이용하여 적립식/인출식/혼합식 투자 기록으로 거치식 수익률을 계산하는 방법을 살펴보았습니다.

책 출간 안내: 내부수익률 - 당신의 실질 투자수익률 (적립식 투자자와 은퇴자를 위한 현금 흐름을 고려한 수익률 계산법) 출간에 부쳐 (샘플북 포함)

참고 도서:

• 왜 위험한 주식에 투자하라는 걸까 - 장기 투자와 분산 투자에 대한 통계학적 시각
• 구글 시트로 시작하는 투자 포트폴리오 분석 - 오렌지사과의 불친절한 워크북

이어지는 글: 구글 시트로 배당을 고려한 내부 수익률을 구해 보자 (XIRR() 함수 사용) [데이터 분석 부록 C4]

연재 목차: 순서대로 읽기를 권합니다.

• (현재 글) 구글 시트와 마이크로소프트 엑셀에서 XIRR() 함수로 투자 기록에서 거치식 CAGR 구하기 [데이터 분석 부록 C3]
• 구글 시트로 배당을 고려한 내부 수익률을 구해 보자 (TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호 + XIRR() 함수 사용) [데이터 분석 부록 C4]
• TSLY의 배당금과 세금을 고려한 실수익률을 구해 보자 (XIRR() 함수를 이용한 내부 수익률) [데이터 분석 부록 C5]
• NVDY 배당금과 동일한 현금 흐름을 NVDA(기초자산) 매도로 만들때의 실수익률을 구해 보자 (XIRR() 함수를 이용한 내부 수익률) [데이터 분석 부록 C6]

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